Réussir votre KYC du 1er coup !
KYC (Know Your Customer ou connaissance du client) est le nom donné au processus de vérification de l’identité du client.
Ce processus joue un rôle important dans la vérification de l’identité des utilisateurs afin de créer une confiance mutuelle entre le commerçant et l’utilisateur et pour lutter contre l’usurpation d’identité et le blanchiment d’argent.
Afin d’être en conformité avec la réglementation, Youseeme est tenu de demander à tous ces utilisateurs des documents officiels.
Sans ces documents, les dépôts de somme, les paiements ou les retraits ne seraient pas possible.
Protégez votre activité à l’ère numérique contre les actes frauduleux ou illégaux et minimisez les risques – c’est aussi notre devoir.
Pour vous aider dans cette étape, voici la checklist pour la réussite de votre KYC :
Si vous êtes un particulier
La 1ère étape pour la création de votre compte est de nous fournir différents documents pour vous authentifier (comme à la banque).
2 x PIÈCES D’IDENTITÉ
- Copie de votre pièce d’identité (recto-verso) (A)
et de votre Relevé d’Identité Bancaire (RIB) (B)
2 x AUTRES PIÈCES SUPPLÉMENTAIRES
- Copie de votre passeport (recto-verso) (C) ou copie de votre permis de conduire (D) ou copie de votre avis d’imposition(E)
Si vous êtes un commerçant ou une entreprise
La 1ère étape pour la création de votre compte est de nous fournir différents documents pour vous authentifier. Si vous êtes auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, micro-entreprises et EIRL, veuillez nous fournir les documents indiqués ci-dessous, mais si vous êtes une société avec des associés, nous avons besoin des documents d’identité (carte d’identité et passeport) du gérant et des actionnaires détenant > 25% ou plus de la société.2 x PIÈCES D’IDENTITÉ
- Copie de votre pièce d’identité (recto-verso) (A)
et le Relevé d’Identité Bancaire (RIB) de votre commerce (B)
- Copie de la pièce d’identité (A’) et passeport (B’) de tous les actionnaires détenant > 25% et plus de la société.
2 x AUTRES PIÈCES
- Copie de votre passeport (recto-verso) (C) ou copie de votre permis de conduire (D) ou copie de votre avis d’imposition(E)
2 x DERNIÈRES PIÈCES
- Justificatif de domicile (facture edf, gaz..) (C) et un RIB de la société (D)
- Copie des statuts de la société certifiés conformes par le représentant légal (ce document n’est pas obligatoire si le K-Bis mentionne que l’entreprise est à « associé unique »)(E) et l’extrait K-Bis datant de moins de 3 mois (F)